Руководство банка нарушало «антиотмывочные» законы
Банк России своим приказом от 12 августа отозвал лицензию на осуществление банковских операций у московского банка «Кросна-Банк». Кроме того, была аннулирована лицензия небанковской депозитно-кредитной организации (НДКО) «Лэнд Кредит» (Москва).
Как сообщает пресс-служба регулятора, руководство «Кросна-Банка» нарушало требования законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
C 2019 года «Кросна-Банк» был устойчиво операционно убыточен. Банк России не раз направлял в адрес кредитной организации предписания с требованиями об адекватной оценке принимаемых рисков. При этом кредитная организация совершала сделки, обеспечивающие искусственное поддержание величины капитала для формального соблюдения норм деятельности. Кроме того, «Кросна-Банк» проводил подозрительные операции, направленные на вывод денежных средств за рубеж.
Полномочия исполнительных органов кредитной организации в соответствии с федеральными законами приостановлены. В банк назначена временная администрация, функции которой возложены на государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов». Она будет действовать до момента назначения конкурсного управляющего либо ликвидатора.
Основанием для аннулирования лицензии у НДКО «Лэнд Кредит» послужило ходатайство кредитной организации о ее добровольной ликвидации, направленное в Банк России в связи с решением единственного участника. В эту компанию также будет назначен ликвидатор.
По величине активов «Кросна-Банк» занимал в банковской системе России 290-е место. Он является участником системы страхования вкладов. Его клиентам будут полностью возвращены вклады, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика (включая начисленные проценты по вкладам).
НДКО «Лэнд Кредит» занимала 354-е место в банковской системе РФ. Она не является участником системы страхования вкладов. Согласно представленным в Банк России данным, кредитная организация располагает достаточным имуществом для удовлетворения требований кредиторов.