В кредитно-финансовые учреждения РФ разослан список из 41 стран, сделки с резидентами которых теперь считаются сомнительными и не рекомендуются к проведению
Федеральная служба по финансовому мониторингу составила «черный список» стран, сделки с представителями которых объявляются для российских банков сомнительными.
Как сообщают в понедельник, 20 апреля «Известия», Росфинмониторинг разослал российским кредитно-финансовым учреждениям письмо, обязывающее банки немедленно сообщать в службу обо всех операциях и юридических, и физических лиц, которые являются резидентами 41 страны. В данный список вошли 28 государств Евросоюза, США, Канада, Швейцария, Норвегия, Австралия, Новая Зеландия, Иран, Судан, Сирия, Аргентина, Мексика, Северная Корея и Ямайка.
Попытка любого из банков пренебречь данным требованием будет квалифицироваться как нарушение «антиотмывочного» федерального закона № 115. Несоблюдение данного ФЗ карается вплоть до отзыва у банка лицензии.
Теперь любому из банков, принимая на обслуживание нового клиента, придется первым делом, руководствуясь требованием Росфинмониторинга, выяснять, не является ли тот резидентом «запрещенного» государства. До сих пор Росфинмониторинг в этом отношении руководствовался только «Перечнем террористов и экстремистов»; теперь же, как пояснил близкий к ведомству источник – «в соответствии с текущей политической и экономической ситуацией в мире и в России», сформирован еще один список.
В новый перечень вошли прежде всего страны, в отношении которых Россия ввела контр-санкции в ответ на принятые ими ранее меры экономического давления. Также в этот список попали государства, не выполняющие требований FATF – межправительственной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (к таковым отнесены Иран и КНДР), и страны, поддерживающие терроризм (Сирия и Судан). Ямайка, Мексика, Швейцария и Аргентина попали в «черный перечень» Росфинмониторинга за «потворствование свободному обороту наркотиков», а Новая Зеландия, которая также не вводила санкций против РФ - за пренебрежение борьбой с коррупцией.
«Логика Росфинмониторинга заключается в том, что российские банки должны соблюдать и защищать интересы родной страны, учитывать ее позицию на международной политической арене, - пояснил один из источников в ведомстве. – Обслуживание нашими банками клиентов из стран, которые не препятствуют наркоторговле, терроризму, коррупции, не соблюдают правила FATF, также не лучшим образом влияет на восприятие России другими державами».
В прошлом году в РФ были ужесточены критерии так называемой «высокой вовлеченности банков в проведение сомнительных операций». Так, порог сомнительных сделок снизился с пяти до трех миллиардов рублей, а доля сомнительных операций с наличностью – с пяти до четырех процентов дебетового оборота по клиентским счетам. Все банки имеют специальные каналы и программы для отчета перед финансовой разведкой; по любой сомнительной сделке, согласно ФЗ № 115, они обязаны извещать Росфинмониторинг незамедлительно. Так что, как заявили близкие к ведомству источники, «если банки хотят проблем — пусть рискуют и проводят подобные операции».
По словам заместителя директора ведомства Павла Ливадного, к нынешней тактике действий финразведка пришла отнюдь не в связи с событиями последнего экономического года: колебаниями валютных курсов, санкциями и т.п. Борьбу с незаконными операциями Росфинмониторинг ведет уже больше десяти лет, с момента своего основания. Нельзя не сказать и о том, что территориальный, страновой подход активно используют и службы внутреннего контроля американских и европейских банков. Так что своими санкциями финразведка лишь постаралась принять симметричные меры по отношению к тактике зарубежных коллег, которые негласно тормозят финансовые транзакции российских резидентов.
Список Росфинмониторинга оказался необычен разве что тем, что в нем в один ряд поставлены Соединенные Штаты и такие страны, как Иран, Сирия, Судан, Северная Корея, которые сами находятся под американскими санкциями.