Банк России своим приказом от 2 ноября 2015 года отозвал лицензию на осуществление банковских операций у банков «Агроинвестиционный коммерческий банк» («Агроинкомбанк», Астрахань), «Богородский муниципальный банк» («БМБ», Ногинск, Московская область), а также у банков «Джаст Банк» и «Бенифит-банк» (оба – Москва).
Как сообщил регулятор, в отношении «Агроинкомбанка» данное решение было принято «в связи с неисполнением кредитной организацией федеральных законов, регулирующих банковскую деятельность» а также утратой собственных средств. При этом банк был вовлечен в проведение сомнительных транзитных операций в крупных объемах.
Банк «БМБ» нарушал требования закона «O противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма». Кроме того, кредитная организация оказалась неспособна удовлетворить требования кредиторов по денежным обязательствам, а также не соблюдала введенные Банком России в ее отношении запреты на осуществление отдельных операций. Также банк участвовал в проведении его клиентами сомнительных транзитных операций в крупных объемах.
Что касается «Джаст Банка» и «Бенифит-банкп», то руководство этих кредитных организаций проводило высокорискованную кредитную политику, связанную с размещением денежных средств в низкокачественные активы. При этом оно не создавало адекватных рискам резервов.
Все указанные банки являются участниками системы страхования вкладов. Их вкладчики получат страховое возмещение в размере 100% остатка средств, но не более 1,4 миллиона рублей в совокупности на одного вкладчика.
Согласно данным отчетности, по величине активов «Агроинкомбанк» на 1 ноября занимал 581-е место в банковской системе Российской Федерации, банк «БМБ» - 474-е место, «Джаст Банк» - 483-е место, «Бенифит-банк» - 224-е место.