Регулятор намерен запрашивать у кредитных организаций в том числе персональные данные физических лиц
Банк России будет запрашивать информацию о денежных переводах между физическими лицами. Об этом сообщает РБК со ссылкой на свои источники на платежном рынке.
По их данным, регулятор разослал кредитным организациям новую форму отчетности. Из нее следует, что Центробанк намерен получать информацию обо всех p2p-транзакциях (от физического лица физическому лицу).
Как следует из документа, в отчет должны включаться все входящие и исходящие переводы с карты на карту, со счета на счет, с электронного кошелька на электронный кошелек, с карты на кошелек и обратно. Кроме того, ЦБ желает иметь у себя информацию о переводах со счета абонента оператора связи на кошелек или карту и обратно, а также о платежах через Систему быстрых платежей, о трансграничных переводах, о переводах без открытия счета - в том числе через платежные терминалы и системы денежных переводов, (Western Union, CONTACT и т. д.), - и о переводах физического лица между собственными счетами в одном банке.
ЦБ уточнил, что информация по каждой операции должна содержать дату и время перевода, назначение и сумму платежа, номера карт отправителя и получателя средств, данные банков, назначаемый кредитной организацией уникальный ID клиента (выпускается кредитной организацией), код страны отправителя и получателя и т. д.
По словам представителя Банка России, главная цель этой меры - оптимизация представления данных банками и получение актуальной информации о платежных услугах. Предполагается, что они будут использоваться они будут для анализа рынка.
Комментируя эту информацию, заместитель председателя правления Совкомбанка Олег Машталяр уточнил, что свой мониторинг Банк России начнет с января 2022 года.
По данным ЦБ, за девять месяцев 2021 года граждане перевели друг другу с помощью карт около 42,5 триллиона рублей, совершив почти 8,5 миллиарда транзакций.
К p2p-операциям не относятся перечисление денег на депозитные счета, счета для погашения кредитов, брокерские/инвестиционные счета, комиссии кредитных организаций за обслуживание, а также переводы в пользу юридических лиц и индивидуальных предпринимателей.