Банк России своим приказом отозвал с 8 апреля лицензии на осуществление банковских операций у банков «Соверен Банк» (Москва) и «ФИА-БАНК» (Тольятти»).
Как сказано в сообщении регулятора, решение в отношении АО «Соверен Банк» принято в связи с проведением руководством кредитной организации высокорискованной кредитной политики, связанной с размещением денежных средств в низкокачественные активы. Кроме того, банк нарушал требования «антиотмывочного» законодательства, а также участвовал в сомнительных операциях по выводу денежных средств за рубеж.
Что касается «ФИА-БАНКа», то его руководство при неудовлетворительном качестве активов «неадекватно оценивало принятые в связи с этим риски», говорится в заявлении Центрбанка.
«Надлежащая оценка кредитного риска по требованию надзорного органа выявила полную утрату собственных средств (капитала) банка», - говорится в сообщении.
Кроме того, лицензия отозвана у московской небанковской кредитной организации ООО РНКО «Майма». Эта компания не соблюдала требования законодательства в области противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма «в части порядка идентификации своих клиентов и достоверного представления в уполномоченный орган сведений по операциям, подлежащим обязательному контролю».
При этом кредитная организация была вовлечена в проведение сомнительных транзитных операций. Руководство и собственники кредитной организации не предприняли действенные меры по нормализации ее деятельности, заявили в ЦБ РФ.
Согласно данным отчетности, по величине активов «Соверен Банк» по состоянию на 1 апреля занимал 485-е место в банковской системе Российской Федерации, «ФИА-БАНК» - 175-е место, РНКО «Майма» - 693-е место.
