КРЕДИТНАЯ ИСТОРИЯ МОШЕННИЧЕСТВА

Главная Жизнь 01:01 17 Декабря 2008 162

Вчера следователи ГУВД Москвы завершили расследование уголовного дела одной из сотрудниц столичного Росбанка, обвиняемой в мошенничестве. По версии следствия, с помощью фиктивных кредитов она похитила из банка около миллиона рублей.

Гридасов Андрей

Напечатать

Весной этого года служба безопасности Росбанка получила список из шести клиентов, за которыми числились просрочки по кредитам. Судя по документам, в дополнительном офисе банка "Малая Ордынка" все они получили нецелевой кредит "Просто деньги" в размере от 100 до 200 тыс. рублей. После обзвона должников выяснилась удивительная вещь. Они утверждали, что ранее действительно обращались в банк за кредитом и подавали необходимые документы, но затем получали отказ или сами отзывали свои заявки. Люди клялись, что никаких других кредитов в Росбанке они не брали.
В итоге подозреваемой в махинациях с кредитами стала кредитный эксперт офиса "Малая Ордынка" 23-летняя Анна Кубова. Изучив документы клиентов, с которыми она работала, специалисты выяснили, что подписи заемщиков на них подделаны. Руководство банка обратилось в милицию. Против Кубовой возбудили уголовное дело по статье "Мошенничество".
Следователи быстро распутали схему аферы. Обладая доступом к служебной информации, Кубова выясняла, кому банк дал согласие на выдачу кредита, а затем сообщала этому клиенту, что он получил отказ. На основании ксерокопий документов заемщика она оформляла кредитный договор и открывала на его имя кредитную карту. Затем девушка обналичивала деньги в ближайшем банкомате. Так она присвоила около миллиона рублей. Кубовой предъявили обвинение и взяли с нее подписку о невыезде и надлежащем поведении. Из банка ее, естественно, уволили.
Сама обвиняемая утверждает, что лишь временно пользовалась чужими кредитами и собиралась их вернуть.
- Девушку сгубила банальная глупость, жадность и самонадеянность, - поделился с "Трудом" своим видением этой ситуации эксперт-психолог Михаил Виноградов. - Она набрала столько денег, что уже не могла сама справиться с этой ситуацией и тем более ее скрыть.
Главное следственное управление ГУВД Москвы завершило расследование этого дела и на днях передаст его в суд. В Росбанке от комментариев отказались.
Воровство мелких клерков
Декабрь 2005-го. 23-летняя сотрудница кредитного отдела одного из банков Москвы, используя ксерокопии паспортов вымышленных лиц, выдавала каждому такому "нуждающемуся" кредит на сумму 35 тысяч рублей. В общей сложности она обманула свой банк на 7 миллионов.
Июль 2006-го. Клерки омского банка воровали деньги вкладчиков целых четыре года - с 2001-го по 2005-й. Имея доступ к счетам клиентов, они сняли 3,5 миллиона рублей со счетов 50 человек.
Июнь 2008-го. Служащие ростовского банка "увели" 1,5 миллиарда рублей, оформляя ложные кредиты на местные фирмы. В результате банку "задолжали" более 50 предприятий города.
Сентябрь 2008-го. Работник одного из вологодских банков получил срок в колонии строго режима. Он перевозил 3,5 миллиона рублей, но до места назначения деньги так и не дошли. Преступника нашли через два месяца. У него осталось меньше половины суммы.

Напечатать

Жизнь 00:01 / 25 Декабря 2025 25014

В таком же декабре, как сегодня

Листаем подшивку «Труда» за последние сто лет

Владимир Санин

Труд

В наступающем году нашему «Труду» исполнится 105 лет. Дата не слишком круглая, но разве это повод отменять путешествие по старым газетным подшивкам? Приглашаем вас вместе пролистать пожелтевшие страницы,...