По словам замглавы агентства Андрея Мельникова, неправомерные сделки совершают как юридические лица, так и простые граждане. Скажем, юрлица перебрасывают деньги со своих счетов на счета физлиц в качестве выплаты дивидендов руководству или начисления заработной платы сотрудникам. Физлица, имеющие в финучреждении крупный депозит, дробят его на несколько небольших вкладов, попадающих под госстраховку (до 700 тыс. рублей). Все махинации проводятся в период неплатежеспособности банка, почти накануне "гибели". Всего "незаконных" вкладчиков оказалось 2500 человек, а сумма ответственности агентства с августа прошлого года увеличилась из-за их действий на 1,4 млрд. рублей (10% от всех обязательств АСВ).

Согласно Гражданскому кодексу, "переброска" денег со счетов юрлиц на счета физлиц незаконна, так как юрлицо пытается приобрести право на страховое возмещение. Налицо и попытка нанести имущественный вред фонду страхования, а это уже "уголовка". По словам Андрея Мельникова, три подобных дела сейчас находятся в судах. Кроме того, юрлица, ставшие "физиками", нарушают права других клиентов "плохого" банка: страховое возмещение выплачивается в порядке очередности, и компании из третьей очереди перемещаются в первую, к вкладчикам.

По словам главы агентства Александра Турбанова, проще доказать вину мошенников, раздробивших вклады после вынесения ЦБ предписания о запрете на привлечение вкладов. Если предписание регулятора отсутствует - а таких случаев на сегодняшний день большинство - суд чаще всего встает не на сторону агентства.

Чтобы доказывать вину "дробильщиков" было проще, АСВ предлагает оспаривать страховые выплаты по депозиту, открытому в течение трех месяцев до банкротства банка, на который деньги не были зачислены фактически. Пока ЦБ требует от "подозрительных" банков составлять два списка вкладчиков - на момент нестабильности и после отзыва лицензии, - в которых можно будет увидеть "новичков". Если мера не сработает, поправки АСВ могут быть приняты.

Цифры

2500 человек

оказались фальшивыми вкладчиками

на 1,4 млрд.

рублей из-за действий мошенников увеличился объем ответственности АСВ

на 2%

от объема фонда страхования покусились "дробильщики"

76,6 млрд.

рублей находится в страховом фонде агентства

Я открыла меню и крепко задумалась, стала считать нули. Так и есть, даже обычный капучино здесь тянет на 400 рублей. Вздохнув, заказала. А что делать, если деловую встречу мне назначили в одном из самых...

У села Дединово давно уже, лет 500, наблюдается раздвоение судьбы: оно расположено частью на правом берегу реки Оки, а частью — на левом. Именно здесь, в Дединово, при отце Петра I царе Алексее Михайловиче...

В ходе специальной военной операции группировки войск «Север», «Юг» и «Запад» вооружённых сил России со 2 по 8 мая уничтожили без малого четыре тысячи украинских боевиков. Об этом сообщила пресс-служба Министерства...

Россия и Украина провели очередной обмен военнопленными. Об этом сообщила пресс-служба Министерства обороны РФ. Из украинского плена вернулись 193 российских бойца. Столько же были переданы украинской стороне. Посредниками в проведении обмена...

В Москве арестовали заместителя директора военно-патриотического парка «Патриот» Министерства обороны, полковника в отставке Виталия Мелимука, которому вменяют взятку в размере 18 млн рублей. Фигуранта называют...

1671 Предводитель Крестьянской войны Степан Разин захвачен казачьими старшинами и выдан царским воеводам. После пыток его публично казнили в Москве возле Лобного места. 1682 Глава старообрядчества Аввакум Петров по указу государя...

Возьмусь утверждать: на моей памяти за последние полвека в городе воинской славы Белгороде не было таких странных майских праздников и такого тревожного Дня Победы, как сейчас. Когда-то на границе с Украиной,...

Знакомство наше состоялось на харьковском аэродроме, где базировался 676-й истребительный авиационный «Варшавский» Краснознаменный полк. На пару с моим отцом они в канун очередной годовщины Победы посадили меня,...

Это уже как явление природы: накануне очередного Дня Победы руководители всех уровней, «от Кремля до самых до окраин», демонстрируют повышенное и деятельное внимание к ветеранам Великой Отечественной. «Прошу...

Герои мультфильмов на почтовых марках «Почта России» выпустила в обращение три марки с изображениями героев современных мультфильмов: «Простоквашино», «Умка» и «Чемпионы»....

Как помните, в прошлом году государство наконец-то вплотную подступилось к проблеме, о которой миллионы россиян знают не понаслышке: решило с помощью законов и других мер защитить наших людей от мошенников...

11 зараженных, трое умерших, больше сотни человек на карантине — таков итог двух недель, прошедших с момента, когда стало известно о вспышке заболевания на экспедиционном круизном судне-ледоколе Hondius. Тут же...

Живущие в Люблино москвичи уверены, что в автобусах, катящих мимо центра оптовой торговли «Москва», если кто и платил за проезд, так только они сами. Рыночные торговцы — гости с Востока за проезд...

В ходе специальной военной операции Вооружённые силы России нанесли удары по объектам энергетической инфраструктуры Украины, используемым украинской армией. Об этом сообщила пресс-служба Министерства обороны РФ. Кроме того, ударам подверглись...

40 лет назад состоялась премьера нашумевшего перестроечного фильма Карена Шахназарова «Курьер». Помните концовку той ленты? Главный герой Иван встречает вернувшегося из Афганистана солдата с обожженным лицом и боевыми...

Басманный районный суд Москвы вынес приговор члену банды спецназовцев Николаю Трушкову, который обвинялся в заказных убийствах. Об этом сообщает издание «КоммерсантЪ». 55-летний генеральный директор компании «Доминант»...