По словам замглавы агентства Андрея Мельникова, неправомерные сделки совершают как юридические лица, так и простые граждане. Скажем, юрлица перебрасывают деньги со своих счетов на счета физлиц в качестве выплаты дивидендов руководству или начисления заработной платы сотрудникам. Физлица, имеющие в финучреждении крупный депозит, дробят его на несколько небольших вкладов, попадающих под госстраховку (до 700 тыс. рублей). Все махинации проводятся в период неплатежеспособности банка, почти накануне "гибели". Всего "незаконных" вкладчиков оказалось 2500 человек, а сумма ответственности агентства с августа прошлого года увеличилась из-за их действий на 1,4 млрд. рублей (10% от всех обязательств АСВ).

Согласно Гражданскому кодексу, "переброска" денег со счетов юрлиц на счета физлиц незаконна, так как юрлицо пытается приобрести право на страховое возмещение. Налицо и попытка нанести имущественный вред фонду страхования, а это уже "уголовка". По словам Андрея Мельникова, три подобных дела сейчас находятся в судах. Кроме того, юрлица, ставшие "физиками", нарушают права других клиентов "плохого" банка: страховое возмещение выплачивается в порядке очередности, и компании из третьей очереди перемещаются в первую, к вкладчикам.

По словам главы агентства Александра Турбанова, проще доказать вину мошенников, раздробивших вклады после вынесения ЦБ предписания о запрете на привлечение вкладов. Если предписание регулятора отсутствует - а таких случаев на сегодняшний день большинство - суд чаще всего встает не на сторону агентства.

Чтобы доказывать вину "дробильщиков" было проще, АСВ предлагает оспаривать страховые выплаты по депозиту, открытому в течение трех месяцев до банкротства банка, на который деньги не были зачислены фактически. Пока ЦБ требует от "подозрительных" банков составлять два списка вкладчиков - на момент нестабильности и после отзыва лицензии, - в которых можно будет увидеть "новичков". Если мера не сработает, поправки АСВ могут быть приняты.

Цифры

2500 человек

оказались фальшивыми вкладчиками

на 1,4 млрд.

рублей из-за действий мошенников увеличился объем ответственности АСВ

на 2%

от объема фонда страхования покусились "дробильщики"

76,6 млрд.

рублей находится в страховом фонде агентства

В наступающем году нашему «Труду» исполнится 105 лет. Дата не слишком круглая, но разве это повод отменять путешествие по старым газетным подшивкам? Приглашаем вас вместе пролистать пожелтевшие страницы,...

Целый букет обвинений предъявила прокуратура Выборгского района Петербурга 35-летнему Максиму Шарипову. Бывший зампредседателя комитета по инвестициям Смольного обвиняется по трем статьям УК, связанным с взяточничеством....

Президент России Владимир Путин подписал указ о направлении в 2026 году россиян, пребывающих в мобилизационном резерве Воружённых сил РФ, на специальные сборы для защиты критических важных объектов. Документ размещён на сайте официального опубликования...

Власти Черниговской и Днепропетровской областей Украины объявили обязательную эвакуацию жителей из ряда населённых пунктов. Она должна завершиться в течение месяца. Решение об эвакуации в Черниговской области было принято на совете обороны....

Главу этнической диаспоры в Пермском крае лишили российского гражданства за угрозу национальной безопасности. Он был выдворен из страны, сообщила пресс-служба регионального управления Федеральной службы безопасности. «За совершение действий,...

Один из трендов наступившего года — небывалый спрос на ретровещи эпохи СССР. То, что не так давно россияне массово тащили на помойку, теперь идет нарасхват. В моде снова шкафы и буфеты из 1960-1970-х....

«Федоров» привез подарки полярникам Экипаж научно-экспедиционного судна «Академик Федоров» доставил в Антарктику продукты, оборудование и новогодние подарки для полярников. Поход через Атлантический, Индийский...

336 Первое документально подтвержденное празднование Рождества Христова в Риме. 1492 Каравелла «Санта-Мария», на которой Колумб достиг берегов Америки, налетела на рифы у берегов Гаити. Возвращаться назад пришлось...

В ходе специальной военной операции группировки «Центр» и «Восток» Вооружённых сил России уничтожили за минувшие утки без малого 700 украинских военнослужащих. Об этом сообщила на своей странице в социальной сети «ВКонтакте»...

В ходе специальной военной операции группировки «Север» и «Юг» Вооружённых сил России уничтожили за минувшие утки более 400 украинских боевиков. Об этом сообщила на своей странице в социальной сети «ВКонтакте»...

В ходе специальной военной операции российские войска освободили два населённых пункта. Об этом сообщила на своей странице в социальной сети «ВКонтакте» пресс-служба Министерства обороны РФ. Село Богуславку в Харьковской области...

В ходе специальной военной операции Вооружённые силы России уничтожили в Купянске бойцов украинского корпуса «Хартия», которые хвастались «освобождением» города. Об этом сообщил Telegram-канал Shot. Как сообщают российские...

Наряжая китайскую пластмассовую елку такими же игрушками и обматывая светодиодной гирляндой, прибывшей из Поднебесной, вспоминаю время, в котором елки, игрушки и запахи были другими. И с елочными игрушками...

Бурно началась новая сессия Законодательного собрания Петербурга. Хотя слушания по законопроекту губернатора об ужесточении ответственности для недобросовестных владельцев киосков вроде бы жарких дебатов не предвещали. Но в предвыборный...

Акула в горах Кавказа Эколог Кабардино-Балкарского государственного университета Аубекир Хатухов передал в краеведческий музей уникальные находки. Экспедиция обнаружила в песчаных отложениях горной реки Черек зубы огромной ископаемой...

Итак, 81,4% преступлений пришлось на долю мужчин, всего более 25 тысяч случаев, на счету женщин 5 тысяч правонарушений. У большинства правонарушителей не было постоянного источника дохода. Преобладающий возраст —...