По словам замглавы агентства Андрея Мельникова, неправомерные сделки совершают как юридические лица, так и простые граждане. Скажем, юрлица перебрасывают деньги со своих счетов на счета физлиц в качестве выплаты дивидендов руководству или начисления заработной платы сотрудникам. Физлица, имеющие в финучреждении крупный депозит, дробят его на несколько небольших вкладов, попадающих под госстраховку (до 700 тыс. рублей). Все махинации проводятся в период неплатежеспособности банка, почти накануне "гибели". Всего "незаконных" вкладчиков оказалось 2500 человек, а сумма ответственности агентства с августа прошлого года увеличилась из-за их действий на 1,4 млрд. рублей (10% от всех обязательств АСВ).

Согласно Гражданскому кодексу, "переброска" денег со счетов юрлиц на счета физлиц незаконна, так как юрлицо пытается приобрести право на страховое возмещение. Налицо и попытка нанести имущественный вред фонду страхования, а это уже "уголовка". По словам Андрея Мельникова, три подобных дела сейчас находятся в судах. Кроме того, юрлица, ставшие "физиками", нарушают права других клиентов "плохого" банка: страховое возмещение выплачивается в порядке очередности, и компании из третьей очереди перемещаются в первую, к вкладчикам.

По словам главы агентства Александра Турбанова, проще доказать вину мошенников, раздробивших вклады после вынесения ЦБ предписания о запрете на привлечение вкладов. Если предписание регулятора отсутствует - а таких случаев на сегодняшний день большинство - суд чаще всего встает не на сторону агентства.

Чтобы доказывать вину "дробильщиков" было проще, АСВ предлагает оспаривать страховые выплаты по депозиту, открытому в течение трех месяцев до банкротства банка, на который деньги не были зачислены фактически. Пока ЦБ требует от "подозрительных" банков составлять два списка вкладчиков - на момент нестабильности и после отзыва лицензии, - в которых можно будет увидеть "новичков". Если мера не сработает, поправки АСВ могут быть приняты.

Цифры

2500 человек

оказались фальшивыми вкладчиками

на 1,4 млрд.

рублей из-за действий мошенников увеличился объем ответственности АСВ

на 2%

от объема фонда страхования покусились "дробильщики"

76,6 млрд.

рублей находится в страховом фонде агентства

Примерно так ответили медики жительнице Санкт-Петербурга, которую не смогли довезти до роддома. Скорая с роженицей застряла в пробке в центре города на Неве, и тогда без пяти минут маме предложили дойти до роддома...

Даже медные монеты о многом могут рассказать Археологи завершили исследование старинных монет, найденных на месте шведской крепости Ниеншанц на Охтинском мысе. Описанные учеными Российской академии наук раритеты раскрыли сразу...

1774 В бою с турками на крымском горном перевале будущий светлейший князь и генерал-фельдмаршал Михаил Кутузов получил тяжелое ранение и лишился глаза. 1790 Во Франции близ гасконского городка Барботан упал метеорит —...

Замуж я вышла давно и по любви. За 18 лет любовь иссохла до такой степени, что даже о мирном разводе договориться не удалось. Спор из избы был вынесен в суд. Бывший муж нанял адвоката, чтобы...

В 2025-м в городе на Неве подростковая преступность выросла сразу на 45%: 607 преступлений против 413 годом ранее. Резко увеличилось количество тяжких и особо тяжких криминальных деяний — со 188 до 318....

Два лика медальона Археологи Новгородского университета на раскопе в Старой Руссе обнаружили артефакт XI века. На территории древней усадьбы исследователи откопали двусторонний амулет-змеевик, выполненный из медного...

Чаще других знаков зодиака в автомобильные аварии попадают водители, родившиеся под знаками Козерога, Рака и Льва. Как сообщает в пятницу, 28 августа, интернет-издание «Газета.Ru», такую статистику собрали эксперты Страхового Дома...

Виштынецкий национальный парк, расположенный на юго-востоке Калининградской области, еще совсем молодой. Создан он в 2024 году. Между тем калининградцы в эти места давным-давно наведываются за дарами природы. И зачастую...

Депутаты Госдумы от фракции «Новые люди» во главе с вице-спикером нижней палаты российского парламента Владиславом Даванковым планируют внести на рассмотрение коллег законопроект, устанавливающий единое минимальное ограничение на...

Грабитель в полосатой шкуре В Приморском крае героем соцсетей стал воришка в полосатой шкуре. Молодой амурский тигр забрался в пещеру, взял в зубы установленную там фотоловушку с камерой и скрылся с добычей...

В научных спорах за бульдозером последнее слово В районе Сочи произошел печальный для науки инцидент: во время строительных работ тяжелая техника снесла редчайший археологический памятник — древний дольмен, культовое...

— В каком году вы живете? — спросил меня психолог. — В 1984-м, — честно ответила я. — А почему? — удивился. Он младше меня лет на 20, и ему...

В Чувашии три подростка стали фигурантами дел об участии в деятельности террористической организации. Об этом в Telegram-канале сообщает в пятницу, 28 августа, пресс-служба регионального управления Следственного комитета России. По версии следствия,...

В ходе специальной военной операции (СВО) Вооружённые силы России с 29 августа по 4 сентября освободили 15 населённых пунктов. Об этом сообщает пресс-служба Министерства обороны РФ в своём канале на платформе «Макс». Как сказано...

Много лет назад, отправляясь на пароходике из Кеми на Соловки, мы уже встречались с этими островами, но тогда архипелаг Кузова проплыл мимо нас и исчез в тумане. И вот очередное путешествие. Садимся...

1619 В Вирджинии приняты первые в Северной Америке законы против пьянства: запрещено выращивать виноград. 1775 По повелению Екатерины II распущена Запорожская Сечь, место запорожцев велено занять войскам. 1822 Издан...