Решение учредить службу финансовой разведки было принято не без давления Запада. Напомним, что полтора года назад рабочая группа по финансовым операциям комиссии FATF включила нас в "черный список" стран, не борющихся как следует с отмыванием денег.
В рядах FATF состоит 29 государств - участников Организации экономического развития и сотрудничества (ОЭСР). На свои заседания ее члены собираются два раза в год. В феврале 2000 года группа определила 25 признаков, по которым деньги следует считать отмытыми от криминала. У нас западные эксперты заподозрили сразу 10 таких признаков, и соответственно Россия попала в число стран, составивших "черный список". Кроме нас, туда входят острова Кука, Доминика, Египет, Гренада, Венгрия, Индонезия, Израиль, Ливан, Маршалловы острова, Мьянма, Ниуэ, Науру, Филиппины, Сент-Китс и Невис, Сент-Винсент и Гренадины, Нигерия и Украина.
Спустя год список был пересмотрен, но Россию оставили в числе его фигурантов. Нас предупредили, что если не примем специального закона о борьбе с "грязными" деньгами, то попадем под действие санкций, предусматривающих запрет на открытие счетов в развитые странах, а возможно, и под визовые запреты для российских граждан. В августе 2001 года президент РФ подписал "противоотмывочный" закон. На очередной встрече участники FATF Россию не наказали, но указали при этом, что все теперь будет зависеть от результатов мониторинга ситуации на российском финансовом поле. А пока комиссия не стала спешить с пересмотром списка, отложив это дело на июньское пленарное заседание.
На последней встрече членов FATF в Гонконге были еще более ужесточены рекомендации, к исполнению которых претенденты на исключение из "черных" рядов должны приступить немедленно. Новые стандарты FATF предполагают введение беспрецедентно жестких барьеров на пути возможного финансирования терроризма.
Наши эксперты полагают, что теперь Россия вполне может избавиться от соседства с подозрительными оффшорами, о существовании которых наши сограждане даже не подозревали. Многих предпринимателей, однако, волнует, не станет ли финансовая разведка слишком круто заворачивать гайки и пугать законопослушных граждан, имеющих банковские счета.
Итак, из чего будет состоять работа нового органа? По соглашению между Комитетом по финансовому мониторингу и ЦБ, схема контроля построена следующим образом. В каждом банке появится ответственный сотрудник, подчиненный напрямую его руководителю, который и будет отлавливать информацию о подозрительных счетах. Помогать ему в этом должна служба внутреннего контроля. Она отследит сделки, превышающие в сумме 600 тысяч рублей, и доложит о них "уполномоченному" от финансовой разведки. Кроме банковских операций, в поле зрения контроля попадают финансовые проводки страховых, инвестиционных и лизинговых компаний. Не забыты также ломбарды, почты и движение средств по кредитным картам физических лиц, если речь идет о суммах выше названной.
Если контролер сочтет, что тест на криминальное происхождение положительный, то сигнал об этом в электронном виде должен поступить в ЦБ до 16 часов следующего дня, а оттуда - в Комитет по финансовому мониторингу. Штат его сотрудников, числом около 200, будет решать вопрос передачи сведений в органы правопорядка.
По словам главы комитета Виктора Зубкова, таким способом "в ближайшее время каналы легализации незаконных средств будут перекрыты". Помимо сугубо разведывательных действий, КФМ может обращаться "с аргументированной информацией" в соответствующий лицензионный орган для прекращения работы компании, нарушающей законы страны. Такие широкие полномочия финансовой разведки вполне укладываются в ранг силовой структуры, хотя Зубков и сделал акцент на том, что комитет в число право-охранительных органов не входит и правом оперативно-розыскной деятельности не обладает.
Зато финансовая разведка получит доступ даже к конфиденциальной информации. Строго говоря, закон определяет четыре вида банковских операций, которые можно отнести в категории подозрительных. Зато дополняющая его инструкция ЦБ расширяет их число уже до 15. С учетом наших традиций можно не сомневаться, что никак не меньше "подозрительных операций" будет и в банковской практике. Все эти строгости, если они будут исполнены аккуратно, наверняка сделают Россию последовательным борцом с отмыванием денег.
А вот станет ли комитет заслоном на пути бегства капитала из страны - пока не ясно. Вполне может случиться, что, наоборот, ужесточение банковских порядков в стране подтолкнет предпринимателей к решению держать свои деньги подальше от российских границ. Как именно уводить за кордон капитал, отечественные бизнесмены всегда знали лучше чиновников.

Жителей Петербурга потрясло убийство девятилетнего Паши Тифитулина 38-летним педофилом Петром Жилкиным. Многие восприняли эту беду как свою личную. Сотрудники полиции, спасательные службы, волонтеры «ЛизаАлерт» и просто неравнодушные...

Как газета становится документом эпохи? Да очень просто: лет сто с лишним полежит где-нибудь в подшивке, пожелтеет, почти истлеет — и вот он, факт истории! Хотя стоит вчитаться в нездешний шрифт, и с ветхих...

Давно замечено: чем старше становишься, чем больше кочек, рытвин и передряг встречаешь на жизненной дороге, тем сильнее тянет оглянуться назад и перелистать старый альбом с фотографиями, запечатлевшими «этапы большого...

Сиротел Никита не сразу и не вдруг. Отца своего непутевого он почти не помнил. И мама о нем не вспоминала. Звали его Денис. Вот и все, что от отца осталось. А потом и мама Оля умерла. В 2014 году,...

На бегу, в газетной суете, иногда надо остановиться-оглянуться. Вот и сегодня есть для этого повод: 19 февраля исполняется 105 лет со дня выхода в свет первого номера «Труда». Возраст! Дата, конечно, не очень круглая, но кто знает,...

Бывший заместитель прокурора подмосковного города Видное Алексей Харитоненко стал фигурантом уголовного дела о получении взяток. «Откаты» он брал земельными участками, общая стоимость которых составляет без малого полмиллиарда рублей. Как...

Ушёл из жизни известный российский и советский историк, публицист, писатель, автор многих историко-политических биографий, член диссидентского движения в СССР Рой Медведев. Ему было 100 лет. О смерти Медведева рассказала РИА Новости его невестка...

Исполнилось 40 лет первому полету на «шестой континент» Ил-76ТД «Антарктида». 18 февраля 1986 года этот самолет отправился по маршруту Москва — Ленинград — Ларнака —...

У бывшего министра жилищно-коммунального хозяйства Астраханской области дома прошёл обыск. Следственные действия связаны с делом о двойном убийстве, совершенном в 2010 году. «В настоящее время у бывшего министра ЖКХ Астраханской области...

У меня в детстве был автомат Калашникова. Игрушечный. Его купила в «Детском мире» мама. Пистолет тоже имелся, как сейчас помню, оранжевый, очень отдаленно, но напоминающий пистолет Макарова. На дворе —...

Сотрудники Федеральной службы безопасности России задержали в Донецкой Народной Республике девушку, которая подозревается в совершении государственной измены. Об этом сообщает Центр общественных связей (ЦОС) силового ведомства. По данным ФСБ,...

Ряд федеральных и региональных изданий скоординированно распространяют единую версию событий, в рамках которой уголовные дела в Казахстане против двух коммерсантов и национализация их активов представлены не как результат расследования тяжких...

Как Хайрулло Ибадуллаев стал героем Награда нашла петербургского дворника Хайрулло Ибадуллаева. Он убирал снег во дворе, когда увидел, что с подоконника на седьмом этаже вот-вот сорвется мальчик. Дворник без раздумий бросился...

Этим карточкам почти 10 лет. Тверской бульвар, конец марта, воскресенье, дождичек с утра накрапывает — но он не раздражает. Что происходит в кадре? Ничего особенного, но история хорошая —...

Глава Украинской православной церкви (УПЦ) Киевского патриархата, патриарх Филарет (Денисенко), скончался в Киеве. Об этом в пятницу, 20 марта сообщает издание «Подъем». Несколькими днями ранее, как стало известно журналистам, Филарет...

Депутат Государственной думы Виталий Милонов поддержал предложение члена Общественной палаты Натальи Москвитиной пересмотреть процедуру развода супругов через портал «Государственные услуги». Об этом сообщил телеканал «360». «Конечно,...